中国证券报记者3月16日从中国证券业协会获悉，新冠肺炎疫情的爆发，直接影响了证券公司各项业务和服务的正常开展。 为了维持业务运营，大部分现场业务改为异地业务。 针对疫情影响，证券行业利用金融科技积极应对，通过电子化、智能化管理模式，在维护系统安全、保障员工健康的同时，加快证券业务线上转型。 金融科技应用帮助证券行业抵御疫情对资本市场和证券业务的影响，为证券公司正常经营提供保障和支持。 该行业经受住了疫情考验。

金融科技助力证券经纪业务线上化转型

面对特殊时期场外业务增多，金融科技为证券公司应对考验提供了全面保障。 不少证券公司基于人脸识别、光学字符识别（OCR）、公安联网核验等技术，通过智能核验辅助工作人员，提高客户身份核验的效率和质量，保证场外服务的效率； 通过人脸识别、活体检测、手势识别等技术，具有单向视频资质的证券公司可以有效保障7*24小时受理开户申请； 基于自然语言理解、机器学习、知识图谱、多轮算法等技术，智能客服平台可有效支持7*24小时多渠道在线业务咨询，分流人工客服的压力； 面对突然增加的客户咨询热线电话，智能路由技术实现了客户服务热线向投资热线的分流，缓解了呼叫中心的压力； 基于语音识别、情感识别等技术，智能质检服务可覆盖座席的通话质检100%，保证座席的服务应答质量。

智能投顾满足客户需求，提升服务效率

疫情期间，投资咨询服务需求大幅增加。 不少券商持续推广智能投顾、账户诊断等线上服务，基于用户画像和智能算法技术，满足客户广泛的理财需求。 一些企业将公司APP与投资顾问打造的云工作平台对接，推出双平台互联的对话式在线投资顾问服务。 也有企业依托网络直播、视频会议平台，组织一系列电话会议，并通过移动金融终端进行直播宣传，引导投资者理性客观看待疫情影响，帮助投顾服务有序发展。

探索资管产品托管外包业务全流程远程办理

为严格防范新冠肺炎疫情蔓延，部分券商对资管产品托管外包业务系统进行升级，提供从产品准备、募集设立、投资运营、产品全生命周期在线处理服务。产品清算等，提高远程办公质量提高效率。 在产品准备过程中，采用管理人服务平台在线办理，为基金管理人集合金融科技和数据服务，支持24/7业务处理，实现托管外包业务处理在线化。 在募集设立过程中，推广无纸化、电子签名的应用，为管理人员提供电子签名服务。 满足募集过程各环节管理人投资者身份认证、投资者适当性管理、合同电子签署等功能需求，减少人员交互，有利于新冠疫情防控。 在投资操作环节，实现高效、顺畅的网上投资转账，包括银证/银期/银衍生品/银信转账、异地投资转账、跨行交易确认、直通处理等。资金转移。 日常运营方面，提前制定疫情防控应急管理预案扬帆配资官网，从人员管理、场地和系统安排、运营问题排查、后勤保障等方面做好相关准备，合力保障日常运营疫情防控期间所有资产管理产品。 估值、申购赎回、股息分配、费用抵扣、增值税业务、资金划转等业务均可正常办理。 在产品清算过程中，资管产品遇到合同约定的终止情况后，管理人可以在管理人服务平台发起清算流程，结束产品运行。

智能风控系统保障业务平稳有序开展

继续加强智能风控体系建设，积极应对突发疫情。 目前，各企业的移动OA应用较为广泛，功能齐全。 桌面云系统、内部视频电话会议系统等，有效适应了当前背景下的分布式办公模式，保证了疫情期间证券公司各项工作流程和审批流程。 正常操作。 一些证券公司基于知识图谱、自然语言处理等大数据和人工智能技术，结合商业智能等理论方法扬帆配资官网，建设了风险管理领导驾驶舱、集团风控指标并表管理系统、智能风险预警系统等。内部评级包括系统在内的智能风控应用系统，利用内外部大数据分析，结合人工智能风险分析引擎和创新工具算法的应用，深入挖掘潜在风险传导机制，智能识别和预警风险隐患来源丰富，直观动态展示整体风险状况和风险分析数据，保障证券公司风险管理正常高效开展。

使用电子化、智能化模型来管理业务风险。 疫情期间，证券公司通过VPN等工具远程接入风险管理系统，实现了风险管理系统的远程控制和运维，保障了疫情防控期间各类业务风险的远程动态监控和预警，支持高效的风险管理工作。 确保证券公司各项业务顺利开展。 部分证券公司使用投行电子汇票系统。 以项目为单位的所有汇票和申请文件均经过系统多重防线审核，实现投行业务所有汇票和流程的系统化、实时审批、记录和归档。 一些公司利用市场风险计量引擎，利用大数据技术分析市场宏观因素和历史趋势，进行压力测试，计算公司自营投资在极端市场条件下的盈亏，以供管理决策。 部分公司采用远程尽职调查的方式开展股票质押业务。 采用视频访谈、获取信息过程录像、视频观看等方式了解融资人办公场所、营业场所或资产，所有需要股票质押业务客户远程签署的书面材料均应进行视频录制确认签收过程中，通过微信/传真获取扫描件，通过快递等方式获取原件，比对原件、扫描件和视频后提交。 也有公司基于多年积累的衍生品业务和风险管理经验，自主开发了全球衍生品交易系统（ODTS）。 通过实时估值、T+0每日盯市、多场景分析、压力测试等功能，实现了集团境内外及子公司场外衍生品业务的全流程风险管控。

人工智能在投资者教育中的探索与实践

COVID-19疫情爆发后智能投顾 新浪科技，在投资者教育方面，以直播课程为代表的在线教育在用户规模和使用频率上出现了爆发式增长。 在此特殊时期，大多数证券公司都深入挖掘了客户对信息服务的需求。 ，探索人工智能在投资者教育中的多种可能性。 首先是人工智能独立写作。 一些券商采取了“AI写作”、“AI+投顾”的人机融合方式。 机器完成报告的客观市场数据部分，人力投资顾问分析补充意见智能投顾 新浪科技，实现高效优质的投资者教育内容，也加强了与客户仓位相关内容的个性化制作。 二是开展单人/多人投顾在线直播服务。 疫情期间，多数券商营业部聚集了研究院所、总部投顾及外部专业机构的研究力量，利用远程办公和在线服务系统，提供投资建议。 邀请专家投资顾问、基金经理等开展在线投资者教育及相关服务扬帆配资，让投资者足不出户就能全天候参与。 三是实现投资者教育内容精准分发，利用大数据分类智能识别客户投资偏好、需求和主要活跃场景，综合运用场景投放、主动联络、智能投资助手等方式，精准分发内容顾客 。 疫情期间，部分券商反映投资者教育内容触达率较前期正常时期明显上升。 （记者胡宇）

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